“Nach mehreren Jahren der technologie-getriebene Erwartungen, Mobile Banking ist endlich zu sehen anhaltende Traktion in den USA, und die Banken haben die Unterstützung breit genug, um die Verbraucher mit fast jedem mobilen Gerät, um grundlegende Banking-Funktionalität zugreifen können gerollt”, schreibt Co-Autor Brad Strothkamp , VP, Principal Analyst, eBusiness-und Channel-Strategie, Forrester Research, Inc. in den Mai 2011 unabhängiger Bericht, den Zustand der US-Mobile Banking: 2011. “Da die Verbraucher das Vertrauen mit dem Kanal zu gewinnen, sind ihre Bedürfnisse von einfachen Funktionen wie Kontostände und ATM Locator verschieben, um Transaktionen wie das Bezahlen von Rechnungen und Konto überträgt.”
Die Fiserv-Auftrag gegebenen Umfrage zeigt, dass die Finanzinstitute sich bewegen, um diesen mehr Transaktions-Anforderungen durch die Bereitstellung robuster Mobile Banking und Payment-Lösungen gerecht zu werden.
Mehr robuste mobile Funktionalität eine Priorität für das Jahr 2012
Neun von zehn der befragten Finanzinstitute haben bereits eine Mobile-Banking-Angebot, das Basis-Account Zugriff, und fast alle bieten ATM / branch Locators, Transfers zwischen Konten und Bezahlung von Rechnungen. Für 2012 planen Finanzinstitute auf die Bereitstellung von Remote-Lagerstätte zu erfassen, umsetzbare Warnungen, die Empfänger zu einer Aktion wie eine Überweisung in Reaktion auf eine Warnung über einen niedrigen Schwerpunkt und Zuzahlung Fähigkeiten initiieren ermöglichen konzentrieren. Acht von zehn Befragten haben die Absicht, in irgendeiner Art von mobilen Zahlungen in den nächsten 12 Monaten zu investieren, mit der Person-to-person Zahlungen per Mobiltelefon als eine Priorität von sieben Befragten angeführt.
Die Finanzinstitute sind bestrebt, Mobile Banking und Zahlungsverkehr-Funktionen für eine Vielzahl von Geräten, mit einem Fokus auf Smartphones verpflichtet. Während keines der befragten Institute derzeit angebotenen speziellen Support für Tabletten, wurde dies als eine Priorität für das Jahr 2012 von mehreren Befragten genannt.
Die Pläne sind sehr unterschiedlich Bezüglich Point-of-Sale Payments
Während Banken und Kreditgenossenschaften vor schmieden in einigen Bereichen, ein wait-and-see Haltung bleibt häufig, wenn es um die schlagzeilenträchtige Bereich der mobilen Point-of-Sale-Zahlungen geht. Während die befragten Finanzinstitute zeigten ein klares Verständnis von dem, was es dauern wird, mobilen Point-of-Sale-Zahlungen eine Realität, viele artikuliert ein Huhn-Ei-Szenario, in dem Bedenken über die Nachfrage der Verbraucher und Händler Akzeptanz behindern größere Investitionen werden aus ihren zu machen eigenen Institutionen.
Pläne zur Unterstützung von mobilen Point of Sale Zahlungen zu variieren stark, mit zwei der befragten Finanzinstitute derzeit Pilotierung solche Angebote, drei sagten, sie geplant, um sie an einem gewissen Punkt zu unterstützen und die restlichen fünf, sie hätten keine Pläne, mobile POS-Unterstützung Veräußerung Zahlungen in absehbarer Zeit.
Die Non-Traditional Competitive Threat
Während Finanzinstitute den Fortschritt der nicht-traditionellen Wettbewerbern wie Technologie-und Telekommunikations-Anbieter sehen, wie eine Validierung von Zahlungen per Mobiltelefon und als Werbeinstrument für Verbraucher und Händler Interesse zu bauen, befragten die Mehrheit der Finanzinstitute fest, dass solche Ankündigungen habe keine oder nur minimale Auswirkungen auf ihre eigene mobile Zahlungen Strategie. Dies kann sie der Gefahr der Bereitstellung neuer Funktionen zu spät gestellt.
“Die meisten Banken und Kreditgenossenschaften für die Bereitstellung robuster Fähigkeiten und eine bessere Kundenerfahrung über den mobilen Kanal begangen werden”, sagte Erich litch, Division President, Digital-Kanäle, Fiserv. “Angesichts einer sich rasch entwickelnden Markt, der auch durch ausgefeilte, gut finanzierten Dritten verfolgt, ist es unerlässlich, dass die Finanzinstitute, die wettbewerbsfähig bleiben wollen vorantreiben eigenen Mobile-Banking und Zahlung Strategien im Jahr 2012.”