Traditionelle Ziegel und Mörtel Einrichtungen sind weniger als die Verwendung besucht und die Bedeutung von Online-und mobilen Geräten weiter nach erhöhen, um Financial Services “4th Annual Financial Management-Umfrage gestern veröffentlichten Intuit. Laut der Umfrage, während ein großer Teil der Verbraucher noch der Verwaltung ihrer Finanzen offline (45%) hat sich der Anteil der Verbraucher, die Online-Services von ihrem Finanzinstitut weiterhin jährlich zu steigern, Steigerung um 11% seit 2009 bis 38% in 2011.
Der Hauptgrund Verbraucher sagte, dass sie nicht besuchen ihre Bankfiliale so oft wie sie verwendet wird, weil sie den Besuch ihrer FI-Website und nutzen ihre Online-Banking-Tools (76%). Diese Online-Banking-Tools sind so wichtig, dass ein Drittel (33%) sagten, sie würden ihre Beziehung zu einer anderen Institution wechseln, wenn es bessere Online-Tools angeboten anderswo.
Die Bedeutung von Online-Tools wurde von Brett King, Autor des Bestsellers der Bank 2,0 und Gründer der direkten Mobile Banking Start-up-Movenbank auf der diesjährigen BAI Retail Delivery Conference in Chicago verstärkt. “Banking ist schnell Wechsel von einem Ort, den Sie gehen, um etwas, das Sie jeden Tag tun”, sagte King. Er lieferte ein Diagramm aus der American Bankers Association und Nielsen Research, dass der Kanal Migration auftretenden heute dargestellt und projiziert in die Zukunft.
Es scheint, dass das Wachstum des Mobile Banking nur durch das Wachstum des Eigentums an einem Smartphone nach der Intuit-Studie beschränkt. Forty-one Prozent aller Befragten gaben an, das Eigentum an ein Smartphone, sagte 23% verwendeten sie eine Mobile-Banking-Lösung und weitere 17% beabsichtigen, Mobile Banking in 2012 zu versuchen. Der Hauptgrund Verbraucher angegeben, dass sie nicht nutzen mobile Banking war, weil sie nicht besitzen ein Smartphone (25%) durch die Tatsache, dass sie Online-Banking bevorzugen (22%) gefolgt.
Diese Ergebnisse sind vergleichbar mit den Ergebnissen der letzten Woche von comScore, dass eine Korrelation zwischen Mobile-Banking-und Smartphone-Anwendung zog. “Die Investitionen in mobile von Finanzdienstleistern gemacht, zusammen mit dem anhaltenden Wachstum in Smartphone Annahme, haben einen positiven Effekt auf die Nutzung von mobilen Finanzdienstleistungen”, sagt Sarah Lenart comScore Vice President für Marketing-Lösungen.
Wie erwartet, ist die Annahme von Mobile Banking demografisch schief. Junge Erwachsene (im Alter von 18 bis 32) sind drei Mal häufiger an ihre Bank in ihrer Tasche mit sich tragen, im Vergleich zu Gen X, Babyboomer und Senioren. Und während 65% der Mobile-Banking-Nutzer ihre Konten zugreifen über das Internet / Web, verwenden 28% eine mobile Anwendung. “Unabhängig von Alter, jeden Kunden zu ihrem Finanzinstitut in ihrer eigenen Weise zu verbinden erwartet”, sagte CeCe Morken, President und General Manager von Intuit Financial Services.
In einem anderen Intuit Studie mit mehr als 50.000 mobile Banking-Kunden wurde festgestellt, dass die Verbraucher mit ihrem Finanzinstitut 45% häufiger zu interagieren, wenn sie eine Kombination von mobilen und Online-Tools neigen. Diese Kunden neigten auch zu größeren Zusammenhänge und eine bessere Rückhalterate haben.
“Während wir, dass es einige mobile-only Verbraucher erwarten, die meisten Leute ist die Verwendung mehrerer Geräte an einem bestimmten Tag in der Zukunft”, sagte Intuit Sprecherin Tobin Lee in einem Gespräch gestern. “Die Finanzinstitute müssen bereit sein, finanzielle Informationen und Einblicke über mehrere Geräte (PC, Handy, Tablet) optimiert, um die Vorzüge der einzelnen Gerät, das er sie los, um Kundenanforderungen gerecht zu werden liefern. Wenn sie das nicht tun, wird es jemand anderes. . . Wahrscheinlich Verschieben einer Bank Beziehung. ”
Der Wunsch nach “irgendwo app access ‘wird auch Novoline Slotmaschinen von einer gerade erschienenen Studie von Oracle berechtigt, Opportunity Aufruf unterstützt: The Future of Mobile Communications – Teil Zwei, die ergab, dass es zwar eine stärkere Präferenz für eine Tablette für Mobile Banking nutzen (34% ) im Vergleich zu einem Mobiltelefon (11%), würde die Mehrheit der Verbraucher (55%) bevorzugen, beide Geräte zu verwenden. Dies ist wichtig für die Vorbereitung, da die gleiche Studie ergab, dass fast 30% des US-Mobilfunk-Kunden, die nicht bereits über ein Tablet-Gerät planen, eine in den nächsten 12 Monaten zu erwerben. The Future of Financial Services: Diese Ergebnisse wurden auch in vergangenen April, Intuit 2020-Bericht verstärkt.
Da die Kunden über mehrere Kanäle nutzen, um mit ihrer Bank verbinden fortsetzen, wird es immer wichtiger, um eine 360-Grad-Sicht auf Kunden-Gerät Berührungspunkte haben und nutzen die Vorteile der einzelnen Geräte, um eine optimale Kunden-Erlebnis zu bieten. Die aktuelle Angst vor Online-und Mobile Sicherheit muss zur gleichen Zeit wie Innovationen wie Near Field Communication (NFC) und Location Based Services erhalten in Online-und Mobile-Lösungen integriert angegangen werden. Bankers müssen im Vorfeld der Zahlungen Innovation Kurve bekommen und die Vorbereitungen für wichtige Vertriebskanal Störung. Kurz gesagt, müssen die Banken einen Paradigmenwechsel, indem er in einer Zeit der zunehmenden Regulierung und Kontrolle Verbraucher flinke tun.
Sind die heutigen Banken bereit für die massiven Veränderungen vor? Oder werden neue Online-Organisationen wie Ally, stehlen BankSimple, Movenbank und andere, die Herzen und Brieftaschen der Gen Y und Gerät versierte Verbraucher?